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物流供應(yīng)鏈金融開(kāi)啟創(chuàng)新服務(wù)新模式，新格局！

來(lái)源：好伙伴 　　　　　　發(fā)布時(shí)間：2019-05-06 14:04:16

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在過(guò)去的這些年，關(guān)于物流供應(yīng)鏈金融的話題熱度持續(xù)走高，在互聯(lián)網(wǎng)金融這個(gè)職業(yè)整體融資趨冷的情況下，供應(yīng)鏈金融平臺(tái)仍在不斷得到風(fēng)險(xiǎn)資本的青睞。
 
 
物流供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)巨大，有數(shù)據(jù)顯示，到2020年，我國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)規(guī)模將接近15萬(wàn)億元，存量空間驚艷。解析人士也指出，供應(yīng)鏈金融已成為資本市場(chǎng)的最新風(fēng)口，就供應(yīng)鏈金融的收益而言，高周轉(zhuǎn)職業(yè)（如零售、快消等）將收益顯著。


一、供應(yīng)鏈金融的定義

國(guó)內(nèi)，一般認(rèn)為是一種針對(duì)中小企業(yè)的新型融資形式，將資金流有用的整合到供應(yīng)鏈管理的過(guò)程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)供給貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢(shì)企業(yè)供給新型貸款融資服務(wù)，以核心客戶為依托，以實(shí)在貿(mào)易布景為條件，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資方法。
 
在國(guó)外，一般認(rèn)為供應(yīng)鏈上的參加方與為其供給金融支持的供應(yīng)鏈外部的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)可建立協(xié)作，旨在實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈貿(mào)易的目標(biāo)，結(jié)合物流、信息流和資金流及進(jìn)程、全部資產(chǎn)和供應(yīng)鏈上參加經(jīng)營(yíng)的主體，這一過(guò)程稱為供應(yīng)鏈金融；或者說(shuō)為一個(gè)服務(wù)與技術(shù)方案的結(jié)合體，將需求方、供應(yīng)方和金融服務(wù)供給聯(lián)系在一起。
 

二、供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新升級(jí)
 
（1）加深對(duì)行業(yè)的了解，尤其對(duì)垂直職業(yè)的影響要素有比較全面的了解，包含產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)格局、風(fēng)險(xiǎn)等。
（2）數(shù)據(jù)為王。將大數(shù)據(jù)征信應(yīng)用到小微企業(yè)借款范疇，注重歷史交易數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)積累和發(fā)掘，動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)的監(jiān)控。
（3）線上、線下相結(jié)合。中心企業(yè)的盡職調(diào)查和買賣實(shí)在性審閱，包含質(zhì)押物的監(jiān)控。
（4）增信手段的應(yīng)用。綜合運(yùn)用擔(dān)保、無(wú)限連帶責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)保證金、承諾回購(gòu)、購(gòu)買保險(xiǎn)等手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)操控。
 

三、融資的模式

供應(yīng)鏈金融融資模式現(xiàn)在主要有三種，分別是：應(yīng)收賬款融資模式，依據(jù)供應(yīng)鏈金融的保兌倉(cāng)融資模式和融通倉(cāng)融資模式。

應(yīng)收賬款融資模式是指企業(yè)為取得運(yùn)營(yíng)資金，以賣方與買方簽訂實(shí)在貿(mào)易合同發(fā)生的應(yīng)收賬款為基礎(chǔ)，為賣方提供的，并以合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款作為還款來(lái)歷的融資事務(wù)。
依據(jù)供應(yīng)鏈金融的保兌倉(cāng)融資形式是在倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方(物流企業(yè))參加下的保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)，融資企業(yè)、中心企業(yè)(賣方)、倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方、銀行四方簽署“保兌倉(cāng)”業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)，倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方供給信譽(yù)擔(dān)保，賣方供給回購(gòu)擔(dān)保，銀行為融資企業(yè)開(kāi)出銀行承兌匯票。

融通倉(cāng)融資形式是指融資人以其存貨為質(zhì)押，并以該存貨及其發(fā)生的收入作為榜首還款來(lái)歷的融資事務(wù)。企業(yè)在請(qǐng)求融通倉(cāng)進(jìn)行融資時(shí)，需要將合法擁有的貨物交給銀行確定的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方，只轉(zhuǎn)移貨權(quán)不轉(zhuǎn)移所有權(quán)。在發(fā)貨以后，銀行依據(jù)物品的具體情況按必定比例(如60%)為其融資，大大加快了資金的周轉(zhuǎn)。
 
 
通過(guò)完善線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)，不斷升級(jí)和創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容和形式，促進(jìn)服務(wù)升級(jí)，在這樣的融資服務(wù)立異開(kāi)展形式下，促進(jìn)實(shí)體企業(yè)拓展和盈利添加。
 
未來(lái)，物流供應(yīng)鏈金融將持續(xù)致力于降低融資本錢(qián)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、處理傳統(tǒng)金融的痛點(diǎn)，助力金融服務(wù)范圍的開(kāi)展與創(chuàng)新，更好的銜接服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，帶來(lái)更高功率、更高收益。