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物流供應(yīng)鏈金融是如何操作？

來源：好伙伴 　　　　　　發(fā)布時間：2019-05-05 15:31:59

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　閱讀量：200

在“資金流、物流、信息流”中“物流”的首要方，物流公司在物流供應(yīng)鏈金融的展開中同樣發(fā)揮著至關(guān)重要的效果。第三方物流介入供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，不只有助于解決供應(yīng)鏈中的資金活動問題，同時能優(yōu)化物流流程。


在國外，眾多的銀行及大型物流公司對物流應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)進行了實踐，獲得了不錯的收益。在國內(nèi)，經(jīng)濟的展開和企業(yè)融資的迫切需求為物流供應(yīng)鏈金融的展開供給了內(nèi)在動力。
物流供應(yīng)鏈金融既能有效盤活企業(yè)存量財物，緩解融資難問題，又為金融組織及物流企業(yè)拓寬業(yè)務(wù)規(guī)劃，開辟寬廣的商場。

物流供應(yīng)鏈金融（Logistics Finance）指在面向物流業(yè)的運營進程，經(jīng)過運用和研制各種金融產(chǎn)品，有效地安排和調(diào)劑物流領(lǐng)域中貨幣資金的流轉(zhuǎn)。這些資金流轉(zhuǎn)包括發(fā)生在物流進程中的各種存款、借款、投資、信托、租借、典當(dāng)?shù)?，以及金融組織所處理的各類觸及物流業(yè)的中間業(yè)務(wù)等。

物流金融有三個主體：物流企業(yè)、金融組織和借款企業(yè)（客戶）。借款企業(yè)是融資服務(wù)的需求者；物流企業(yè)與金融組織為借款企業(yè)供給融資服務(wù)；三者在物流辦理活動中相互合作、互利互惠。

根據(jù)金融組織參加程度的不同，物流供應(yīng)鏈金融的運作形式可分為資本流轉(zhuǎn)形式、財物流轉(zhuǎn)形式及歸納形式。其間資本流轉(zhuǎn)形式是金融組織直接參加物流活動的流轉(zhuǎn)形式，包含四種典型形式：倉單質(zhì)押形式、授信融資形式、買方信貸形式和墊付借款形式；財物流轉(zhuǎn)形式是金融組織間接參加物流活動的流轉(zhuǎn)形式，其流轉(zhuǎn)形式有兩種：代替采購形式和信用證擔(dān)保形式；歸納形式是資本和財物流轉(zhuǎn)形式的結(jié)合。


物流供應(yīng)鏈金融特色

遠程化：憑借物流企業(yè)覆蓋全國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，再加上銀行體系內(nèi)部的資金清算網(wǎng)絡(luò)，動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)既能夠在該行所設(shè)組織區(qū)域展開業(yè)務(wù)，也能夠展開異地業(yè)務(wù)，并能確保資金的快捷匯劃和物流的及時運送。

廣泛性：物流金融的服務(wù)區(qū)域具有廣泛性，既能夠在銀行所設(shè)組織區(qū)域，也能夠超出該規(guī)劃展開業(yè)務(wù)。質(zhì)押貨物品種具有廣泛性，能夠涵蓋物流企業(yè)能夠看管的一切品種，如各類工業(yè)品和生活品，產(chǎn)成品以及原產(chǎn)品等。


供應(yīng)鏈金融特點

參加主體多元化：傳統(tǒng)的金融組織、融資企業(yè)與添加的中心企業(yè)和物流企業(yè)。
具有自償性、封閉性和連續(xù)性的特色：自償性是指還款來歷為貿(mào)易本身發(fā)生的現(xiàn)金流；封閉性是指銀行經(jīng)過設(shè)置封閉性借款操作流程來確保?？顚Ｓ?，借款人無法將其挪為他用；連續(xù)性是指同類貿(mào)易行為在上下游之間會持續(xù)的發(fā)生。

物流供應(yīng)鏈金融的授信是針對供應(yīng)鏈整體，實現(xiàn)的是“1+N”的授信方法。這改變了物流供應(yīng)鏈融資的營銷方法，它不再孤登時尋找客戶，而是圍繞中心企業(yè)的供應(yīng)鏈尋找客戶的資金需求，大幅度降低物流供應(yīng)鏈的客戶開發(fā)本錢和添加了企業(yè)對銀行的依存度。其次，供應(yīng)鏈金融改變了對中小企業(yè)的授信方法，降低了中小企業(yè)的融資門檻。

物流供應(yīng)鏈金融是面向一切契合其準(zhǔn)入條件的中小企業(yè)，不限規(guī)劃、品種和地域等；而供應(yīng)鏈金融是為供應(yīng)鏈中的上、下游中小企業(yè)及供應(yīng)鏈的中心企業(yè)供給融資服務(wù)。
展開物流供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，中小企業(yè)以其自有資源供給擔(dān)保，融資活動的危險首要由借款企業(yè)發(fā)生。供應(yīng)鏈金融的擔(dān)保以中心企業(yè)為主，或由中心企業(yè)負連帶責(zé)任，其危險由中心企業(yè)及上下游中小企業(yè)發(fā)生；供應(yīng)鏈中的任一環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，將影響整個供應(yīng)鏈的安全及借款的順利歸還，因而操作危險較大。可是，金融組織的借款收益也會因整條供應(yīng)鏈的加入而隨之增大。對于物流供應(yīng)鏈金融，物流企業(yè)作為融資活動的首要運作方，為借款企業(yè)供給融資服務(wù)。

物流供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈中，線下服務(wù)渠道首要致力于為供應(yīng)鏈中傳統(tǒng)實業(yè)供給金融服務(wù)，線上服務(wù)包括了理財端和消費金融服務(wù)于小微終端，整個體系構(gòu)成一個完好的圓。從生產(chǎn)到銷皆能得到資金支撐，使資金和實業(yè)的結(jié)合更為緊密。